크레디트 스위스 은행의 파산설의 내막과 진실

최근 스위스의 세계 5위의 투자 은행인 크레디트 스위스 은행의 부도 위기설이 나오면서 금융시장에 불안을 야기하고 있습니다. 오늘은 크레디트 스위스 은행의 부도위기설에 대해 살펴보겠습니다.

• 크레디트 스위스는 1856년에 설립된 스위스의 글로벌 투자은행으로, 취리히에 본사를 두고 있습니다. 우리가 흔히 얘기하는 고객의 신원과 비밀이 보장되는 바로 그 은행입니다.
• 그런데, 크레디트 스위스는 최근 몇 년간 고객사의 파산과 투자실패로 거액의 손실을 입었고, 재무상황이 악화되었습니다. 자세히 살펴보면, 2021년 3월에는 헤지펀드 아케고스 캐피털과 투자회사 그린실캐피탈이 동시에 파산하면서 크레디트 스위스가 120억 달러 이상의 손실이 발생하게 됩니다.
• 아케고스 캐피털은 빌 황이 설립한 개인 헤지펀드로, 크레디트 스위스와 다른 금융기관들로부터 대출을 받아 주식을 구입하였으나, 중국 주식 시장의 폭락으로 반대매매를 당하면서 부도가 난 것입니다.
• 그린실캐피탈은 어음할인에 핀테크를 도입한 기업으로, 외상 매출채권을 모아 자산유동화증권(ABS)를 만들어 크레디트 스위스 등에게 판매했습니다. 하지만 코로나19 사태로 인해 외상 매출채권의 부도가 발생하면서 ABS도 손실폭이 컸고, 결국 파산신청을 한 것입니다.
• 크레디트 스위스는 이 두 사건으로 인해 2021년에는 16억 달러의 적자를 기록하였으며, 올해도 78억 달러 정도의 적자가 예상되고 있습니다.
• 이외에도 크레디트 스위스는 모잠비크에서 현지 고위 인사와 은행 직원이 대출 사기에 연루된 혐의로 벌금을 부과받기도 하였으며, 내부 고발인이 은행이 인신매매범부터 독재자까지 비정상적인 자산을 관리하고 있다는 리스트를 유출하는 사건도 발생하였습니다.
• 이런 악재들로 인해 크레디트 스위스의 주가와 신용등급은 급락하였으며, 부도 위험을 나타내는 신용부도스와프(CDS) 프리미엄은 급등하여 시장에서 의심과 우려가 커지고 있는 상황입니다.
• 이러한 사건들로 인해 크레디트 스위스는 2021년에만 18억 달러 이상의 적자를 기록하였으며, 올해도 약 78억 달러 정도의 적자가 예상됩니다.
• 주가도 계속 하락하면서 CDS 프리미엄(부도 위험 수준)이 급등하여 급속한 자금 유출(뱅크런) 징후를 보였습니다.
• 크레디트 스위스는 위기 극복을 위해 구조조정 전문가인 안드레아 오르셀을 CEO로 영입하고 감원과 조직 축소 등 비용 절감 계획을 발표하였고, 사우디아라비아 등 중동 자금으로부터 약 41억 달러를 유치하여 유동성확보하려고 노력하고 있습니다.
• 하지만 이러한 조치들이 크레디트 스위스의 파산 위기를 막을 수 있을지는 아직 불투명합니다 .

크레디트 스위스가 파산하면 글로벌 금융 시장에 큰 충격을 줄 수 있습니다. 크레디트 스위스는 세계에서 14번째로 큰 은행으로, 다른 은행들과 많은 거래 관계를 맺고 있습니다. 따라서 크레디트 스위스의 부도가 다른 은행들에게 연쇄적인 손실과 신용 위기를 일으킬 수 있으므로, 당분간 사태의 추이를 예의 주시해야 할 것 같습니다.

 

 

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